FinCEN (Financial Crimes Enforcement Network)
금융범죄단속네트워크
미국 재무부 산하 금융정보분석기관으로, 자금세탁·테러자금 조달 등 금융범죄를 감시합니다.
정의
FinCEN은 미국 재무부 산하 기관으로 1990년 설립되었습니다. 금융기관으로부터 의심거래보고(SAR)와 고액현금거래보고(CTR)를 수집·분석하여 자금세탁, 탈세, 테러자금 조달 등 불법 금융활동을 적발합니다. 암호화폐 거래소, 은행, 증권사 등 광범위한 금융기관이 FinCEN 규정을 준수해야 하며, 위반 시 대규모 과징금이 부과됩니다.
의미와 배경
암호화폐 규제 강화나 대형 금융기관의 자금세탁 스캔들이 불거질 때 FinCEN의 조사 개시 또는 규정 변경 발표가 관련 주가에 직접 영향을 줍니다.